Dacă ați fost victima unei fraude, probabil că numele dvs. figurează deja pe o „listă de victime sigure” – iar dacă nu sunteți precaut, problema dvs. este pe cale să se agraveze.

Cel mai rău lucru pe care îl puteți face după ce ați căzut victimă unei fraude este să lăsați garda jos. Escrocii online au un singur obiectiv: să facă bani, așa că, atunci când apar noi oportunități, profită imediat de ele. Nu contează dacă asta înseamnă să țintească din nou aceeași persoană, dând false speranțe și exploatând disperarea de a recupera banii pierduți – în timp ce îi sustrag și mai mult. 

Din fericire, multe dintre aceste escrocherii de tip „recovery” sau „refund” funcționează după aceleași tipare. Dacă învățați să le recunoașteți, sunt șanse mari să rămâneți în siguranță data viitoare când escrocii încearcă din nou. Recent, am analizat fraudele de recuperare a criptomonedelor, însă aceste practici sunt mai variate decât par. Frauda de tip „recovery” este, de fapt, un termen-umbrelă pentru mai multe tactici, toate având același scop: „a doua lovitură”.

Cum funcționează frauda de tip „recovery”?

Astfel de escrocherii urmează, de regulă, un tipar bine testat. Infractorii fie cumpără „liste de victime” de la alți escroci, fie vizează persoane pe care tocmai le-au fraudat. Apoi pretind a fi furnizori specializați în recuperarea fondurilor, agenții pentru protecția consumatorilor, oficiali guvernamentali, autorități, organisme de reglementare etc.

Ei știu multe detalii despre cazul dvs. și promit că se vor ocupa de recuperarea fondurilor în schimbul unei taxe inițiale. Sau pot susține că au deja banii și fie îi redistribuie către clienții nemulțumiți, fie finalizează documentația necesară pentru eliberarea unor despăgubiri în numele guvernului sau al unei agenții.

În esență, este un tip de fraudă cu taxă în avans. În SUA, în 2024 (cel mai recent an pentru care există date), au fost raportate peste 7.000 de cazuri – care le-au adus escrocilor câștiguri de peste 102 milioane de dolari. Chiar și aceste cifre reprezintă, cel mai probabil, doar vârful aisbergului.

Dacă ripostați și le cereți escrocilor să-și oprească pur și simplu comisionul din banii pe care susțin că i-au recuperat (sau urmează să îi recupereze), de obicei vor inventa scuze pentru a explica de ce nu este posibil. Într-o variantă și mai periculoasă a schemei, vă pot solicita și detalii despre contul bancar sau portofelul cripto pentru a vă transfera presupusa rambursare. Informațiile pot fi apoi folosite pentru preluarea conturilor și alte fraude financiare mai grave.

 Exemple de mesaje care promovează servicii de recuperare a criptomonedelor pe forumuri de discuții 

Ce sunt „sucker lists”?

Infractorii cibernetici și escrocii împărtășesc adesea informații și cunoștințe pentru a-și alimenta schemele profitabile. „Sucker lists” sunt un exemplu relevant. Funcționează similar unei liste de potențiali clienți – doar că, în loc de persoane interesate de un produs sau serviciu, conțin datele de contact ale unor posibile victime.

Calitatea acestor liste poate varia, însă conțin de obicei numele și datele de contact ale persoanelor care fie au fost victime ale unor fraude în trecut, fie au răspuns anterior la mesaje spam. Ele pot include chiar și informații demografice despre potențialele ținte, precum și indicii despre predispoziția lor de a cădea în plasa anumitor escrocherii sau tactici.

Semnale de alarmă de urmărit

Fiți atent la aceste semne tipice de avertizare pentru a vă feri de fraudele de tip „recovery”:
– Afirmații îndrăznețe: De obicei vor susține fie că dețin deja fondurile dvs. și așteaptă să le returneze, fie că „garantează” recuperarea banilor.
– Contactare neașteptată: Escrocii vă contactează din senin, prin email, mesaje pe rețele sociale, SMS sau chiar apel telefonic.
– Taxe în avans: Vor solicita o plată inițială pentru recuperarea fondurilor pierdute. Poate fi numită „taxă de procesare”, „taxă administrativă” sau ceva legat de impozite.
– Manipulare psihologică: Exercită presiune pentru a vă determina să luați rapid o decizie, sugerând, de exemplu, că fondurile sunt disponibile pentru o perioadă limitată.
– Impersonare: Pretind că lucrează pentru o agenție guvernamentală sau alte autorități, o firmă specializată în recuperări, un departament antifraudă al unei bănci sau alt organism „oficial”, pentru a câștiga încrederea.
– Plăți greu de urmărit: Pot cere plata prin metode neobișnuite, precum criptomonede, carduri cadou sau aplicații de transfer rapid, mai dificil de urmărit sau de recuperat.
– Adrese de email gratuite: Pot folosi adrese de tip Gmail sau similare, în locul unor adrese corporate legitime.

Cum să țineți la distanță escrocii de tip „recovery”

Vestea bună este că semnele de avertizare ale fraudelor de recuperare sunt, de obicei, ușor de recunoscut. Totuși, nu întotdeauna partea rațională a minții noastre este cea care ia deciziile. Aici excelează escrocii – exploatează gândirea irațională și dorința de a vă recupera banii. Aceleași vulnerabilități emoționale care v-au făcut o victimă prima dată sunt vizate din nou.

Pentru a vă asigura că nu sunteți încă o dată păcălit, nu plătiți niciodată taxe în avans – în special către persoane care v-au contactat din senin, oferindu-vă servicii de recuperare. Verificați întotdeauna în mod independent identitatea celor care vă contactează, căutând online datele lor de contact. 

Rețineți semnalele de alarmă de mai sus și evitați să împărtășiți online detalii personale despre faptul că ați fost victima unei fraude, deoarece escrocii scanează constant internetul în căutare de potențiale ținte pentru a „lovi” din nou.

Am fost victima unei înșelătorii. Ce fac mai departe?

Dacă ați fost victimă a escrocilor de tip „recovery”, opțiunile sunt limitate. Este întotdeauna recomandat să raportați incidentul către autoritățile responsabile. Astfel, acestea pot urmări mai atent fenomenul fraudelor, își pot îmbunătăți sprijinul oferit victimelor și pot spori gradul de conștientizare, astfel încât alte persoane să nu cadă în aceleași capcane.

Dacă ați efectuat o plată prin bancă, anunțați instituția cât mai repede posibil. Monitorizați atent contul în căutare de activități neobișnuite și blocați cardurile implicate. Dacă ați oferit informații personale suplimentare escrocilor, schimbați parolele conturilor afectate, activați autentificarea multifactor (MFA) pentru un nivel suplimentar de securitate și fiți pregătit pentru posibile tentative de phishing în viitor. Escrocii sunt perseverenți. Dacă ați fost victima unei fraude în trecut, este posibil să fiți vizat din nou în viitor.